ศูนย์ปฏิบัติการการเงินของสิงคโปร์ลงโทษสถาบันการเงินหลายแห่งเนื่องจากความล่าช้าในการป้องกันการฟอกเงิน
ศูนย์ปฏิบัติการการเงินของสิงคโปร์ (MAS) ได้ลงโทษสถาบันการเงินทั้งหมด 9 แห่งด้วยเงินปรับรวมทั้งสิ้น 27.45 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ (ประมาณ 21.45 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) เนื่องจากความล่าช้าในการป้องกันการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับหนึ่งในกรณีการฟอกเงินที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ
สถาบันการเงินสิงคโปร์ลงโทษหลายสถาบันเนื่องจากความล่าช้าในการป้องกันการฟอกเงิน
ตามที่ MAS รายงานว่า สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องล้มเหลวในการป้องกันการฟอกเงินและการต้านการลงทุนในการก่อการร้าย (CFT) ของประเทศ หลังจากที่มีนโยบายพื้นฐานอยู่ในที่ แต่เพิ่งพบข้อบกพร่องเหล่านี้ในการตรวจสอบที่ดำเนินการระหว่างต้นปี 2023 ถึงต้นปี 2025 นั่นเอง
MAS ได้แสดงถึงการปฏิบัติการขาดแคลนหรือไม่สอดคล้องกันในมาตรการการตรวจจับลูกค้าในสถาบันเหล่านี้ พบว่ามีความล่าช้าในพื้นที่สำคัญ เช่น การประเมินความเสี่ยง การยืนยันแหล่งที่มาของทรัพย์สิน และการติดตามธุรกรรม ในกรณีหลาย ๆ ครั้ง สัญญาณเส้นแดง เช่น ความมั่นใจของการมีทรัพย์สินหรือธุรกรรมขนาดใหญ่อย่างไม่เหมาะสมกับโปรไฟล์ลูกค้า ไม่ได้ถูกสอดคล้องอย่างเหมาะสม ในกรณี 8 ใน 9 กรณี การธุรกรรมที่น่าสงสัยไม่ได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดหรือไม่มีการลงมือดูแลความเสี่ยงอย่างเหมาะสม แม้หลังจากที่มีรายงานถูกส่งไปแล้ว
MAS ยังได้ดำเนินการลงโทษต่อบุคคลโดยการออกคำสั่งห้าม (POs) ต่อสี่ผู้บริหารสูงสุดและผู้จัดการอสังหาริย์จาก Blue Ocean Invest ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่ Tsao Chung-Yi ได้รับ PO 6 ปี ในขณะที่ COO Wong Xuan Ling ได้รับห้าปีห้าปี สองคนอื่น ๆ ที่คือ Henry Hsia และ Deng Xixi ถูกห้ามสามปี แต่ละคน พบว่าทั้งสี่คนไม่สอดคล้องกับมาตรการการป้องกันการฟอกเงินที่เหมาะสมอย่างเพียงพอ โดยเฉพาะสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงที่เชื่อมโยงกับผู้ประกอบการเกมผ่านออกฤทธิ์ต่างประเทศ (POGOs) ของฟิลิปปินส์
MAS ออกเตือน
MAS ได้ออกเอกสารคู่มือความคาดหวังในการตรวจสอบที่อัพเดทและเรียกให้สถาบันการเงินเปรียบเทียบมาตรการการป้องกันการฟอกเงินของตนกับมาตรฐานอุตสาหกรรมชั้นนำ ที่มีความคาดหวังว่าธนาคารและผู้กลางจะควรนำมาตรการที่มีความเสี่ยงสูงกว่าและใช้ตามความเสี่ยง โดยเฉพาะในเรื่องการยืนยันแหล่งที่มาของทรัพย์สินและการติดตามธุรกรรม หน่วยควบคุมยังเตือนว่าอาจมีการดำเนินการลงโทษต่อบุคคลอีกบางจำนวน ขึ้นอยู่กับผลการดำเนินการศาลที่ยังเกิดขึ้นอยู่
โฮเฮิร์น ชิน รองผู้อำนวยการบริหารการสอบสวนธนาคารใน MAS บอกว่า เหมืองเงินของสิงคโปร์เชื่อมโยงกับความเสี่ยงในการฟอกเงิน เธอเน้นว่าความระมัดระวังของสถาบันการเงินและพนักงานของพวกเขามีบทบาทสำคัญในการลดอันตรายเหล่านี้ลง
ความสำคัญของการป้องกันการฟอกเงินในอุตสาหกรรมคาสิโน
การป้องกันการฟอกเงินเป็นเรื่องสำคัญอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมคาสิโน เนื่องจากการใช้เงินที่มีต้นทุนไม่ชัดเจนหรือเงินที่มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายสามารถทำให้ธนาคารหรือสถาบันการเงินตกอยู่ในความเสี่ยงที่สูงขึ้น การเกิดการฟอกเงินสามารถทำลายภาพลักษณ์ขององค์กรและสร้างความเสียหายต่อธนาคารและลูกค้าได้อย่างมหาศาล
การป้องกันการฟอกเงินในอุตสาหกรรมคาสิโนต้องมีการจัดทำนโยบายที่เข้มงวดและมีการดำเนินการตรวจสอบอย่างเคร่งครัด เพื่อระบุและป้องกันการทำธุรกรรมที่เสี่ยงต่อการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้น การฝึกอบรมพนักงานให้เข้าใจถึงความสำคัญของการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการขายบอดี้เป็นสิ่งจำเป็นที่สถาบันคาสิโนควรให้ความสำคัญ
การบูรณาการของมาตรการป้องกันการฟอกเงิน
หลังจากเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในสิงคโปร์ เส้นทางการบูรณาการของมาตรการป้องกันการฟอกเงินของสถาบันการเงินอาจมีการปรับปรุงเพื่อเพิ่มความเข้มงวดและป้องกันการฟอกเงินอย่างมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น การใช้เทคโนโลยีที่ทันสมัยเพื่อตรวจสอบความเสี่ยงและการทำธุรกรรมที่เป็นไปได้เสี่ยง อาจเป็นวิธีที่ดีในการป้องกันการฟอกเงินในอนาคต
นอกจากนี้ การร่วมมือกับหน่วยงานการควบคุมการเงินและองค์กรที่เกี่ยวข้องเพื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลและประสานงานในเรื่องการป้องกันการฟอกเงินอาจช่วยให้สถาบันการเงินมีการตอบสนองที่ดีต่อการควบคุมความเสี่ยงและการป้องกันการฟอกเงินอย่างมีประสิทธิภาพ
ในสิงคโปร์และทั่วโลก การป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการขายบอดี้เป็นเรื่องสำคัญที่สถาบันการเงินและองค์กรต่าง ๆ ควรให้ความสำคัญอย่างมาก เพื่อปกป้องไม่ให้เงินที่มีต้นทุนไม่ชัดเจนหรือเงินที่มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงินต่าง ๆ